1.1 Tato Politika boje proti praní peněz a financování terorismu (dále jen „Politika“) popisuje politiku a závazky společnosti Odin Pay s.r.o. (dále jen „Společnost“) k odhalování a prevenci jakýchkoli aktivit praní peněz nebo financování terorismu v produktech a službách, které Společnost nabízí svým zákazníkům.
1.2 Společnost je dohledována Vládou České republiky a Finančním analytickým úřadem.
1.3 Odin Pay s.r.o. poskytuje nástroje k převodu kryptoaktiv na jiná kryptoaktiva nebo finanční prostředky (a naopak), čímž zajišťuje transparentnost a kontrolu nad finančními toky.
1.4 Společnost nevstoupí do obchodního vztahu s žádnou osobou nebo subjektem podezřelým z praní peněz nebo přímo zapojeným do praní peněz s cílem skrýt původ nezákonných finančních prostředků a dodat jim zdání legitimity. Mezinárodní i místní předpisy od nás vyžadují implementaci účinných interních postupů a mechanismů k prevenci praní peněz, financování terorismu, obchodu s drogami a lidmi, šíření zbraní hromadného ničení, korupce a úplatkářství a přijetí opatření, když naši zákazníci odhalí jakoukoli formu podezřelé činnosti.
1.5 Tato Politika by v žádném případě neměla být vykládána jako úplný soubor všech politik, postupů a kontrol implementovaných Společností k prevenci praní peněz, financování terorismu a jiných forem nezákonné činnosti.
1.6 Účelem této Politiky je poskytnout klientům obecný přehled o prvcích a postupech dodržování AML/CFT Společností, jmenovitě:
1.6.1 Praní peněz
1.6.2 Financování terorismu
1.6.3 Hloubková kontrola zákazníka (CDD)
1.6.4 Přezkum opatření CDD
1.6.5 Poznej svého zákazníka (KYC) a poznej své podnikání (KYB)
1.6.6 Zdroj finančních prostředků
1.6.7 Zakázané činnosti
1.6.8 Identifikace Politicky Exponovaných Osob (PEP)
1.6.9 Sankční politika
1.6.10 Vysoce rizikové země
1.6.11 Monitorování transakcí s klienty
1.6.12 Červené vlajky, abnormální aktivita, neobvyklé chování nebo pochybné chování
1.6.13 Změny a závěrečná ustanovení
1.7 Všechny pojmy psané velkými písmeny, které nejsou jinak definovány jinde v Politice, mají stejný význam jako pojmy přiřazené v Obchodních podmínkách (Terms & Conditions) a Zásadách ochrany osobních údajů (Privacy Policy).
2. Praní peněz
2.1 Praní peněz je kriminální proces, při kterém jsou finanční prostředky získané nelegálními způsoby (terorismus, korupce, obchod s drogami apod.) maskovány tak, aby jejich pravý původ zůstal skrytý, a následně jsou přeměněny na legitimní investice. Cílem je, aby nebyla odhalena nezákonná povaha těchto prostředků, jelikož získaly zdání legální hodnoty.
2.2 Podle mezinárodních norem a legislativy zaměřené na prevenci praní peněz a financování terorismu zahrnuje praní peněz následující:
2.2.1 Změna právního statusu kryptoaktiv nebo jejich převod s vědomím, že tato aktiva pocházejí z trestné činnosti, nebo účast na takové činnosti s úmyslem zakrýt nebo zastřít jejich nezákonný původ, nebo s cílem pomoci jakékoli osobě zapojené do trestné činnosti vyhnout se právním důsledkům. Dále sem spadá uzavření dohody nebo účast na ní s vědomím, důvodným podezřením nebo důvodem k podezření, že dohoda usnadňuje získání, úschovu, užití nebo kontrolu aktiv pocházejících z trestné činnosti.
2.2.2 Zatajování nebo maskování skutečné povahy, původu, zdroje, umístění, nakládání, pohybu, vlastnictví nebo jiných práv k majetku, s vědomím, že majetek pochází z trestné činnosti nebo z účasti na takové činnosti.
2.2.3 Získávání, správa nebo užívání majetku s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti nebo se na ní podílí. Bez ohledu na pokusy zakrýt nebo maskovat kriminální původ majetku zůstává získání, užívání nebo držení takto získaného majetku nezákonné. Je důležité poznamenat, že tento trestný čin nevyžaduje aktivní účast na procesu praní peněz.
2.2.4 Účast, pokus o spáchání nebo spoluvina na kterémkoli z činů popsaných v odstavcích 2.2.1, 2.2.2 a 2.2.3 této části se rovněž považuje za trestný čin.
2.3 Praní peněz vyžaduje samostatnou kriminalizaci, odlišnou od předchozích trestných činů. To znamená, že jednání související se zatajováním původu kryptoaktiv pocházejících z nezákonných činností představuje samostatný trestný čin, který vyžaduje stíhání, bez ohledu na předchozí trestnou činnost.
2.4 Odin Pay s.r.o. má přísnou nulovou toleranci vůči praní peněz, financování terorismu, korupci a úplatkářství, daňovým podvodům, bez ohledu na jakýkoli trestný čin praní peněz.
2.5 Odin Pay s.r.o. je povinen oznámit Finančnímu analytickému úřadu (FAU), jak stanovují příslušné mezinárodní mechanismy proti praní peněz (AML).
2.6 Tato povinnost platí, pokud existuje vědomí nebo obava, že aktiva, bez ohledu na jejich hodnotu, byla přímo či nepřímo získána trestnou činností nebo účastí na takové činnosti. Podobně, v souladu s mezinárodními standardy AML/CFT, platí, pokud existuje vědomí nebo podezření, že aktiva jsou spojena s financováním teroristických aktivit.
3. Financování terorismu
3.1 Financování terorismu označuje úmyslné, přímé či nepřímé poskytování nebo shromažďování finančních prostředků určených nebo vědomě použitých k usnadnění teroristických činů. Zahrnuje poskytování finančních prostředků legitimními právnickými nebo fyzickými osobami na podporu teroristických aktivit či organizací z ideologických, politických nebo jiných motivů.
3.2 Financování terorismu je proces činností legitimních právnických a fyzických osob, které se mohou rozhodnout poskytnout finanční prostředky k financování teroristických aktivit nebo organizací z ideologických, politických nebo jiných motivů.
3.3 Odin Pay s.r.o. je povinen zajistit, aby jeho Uživatelé:
3.3.1 nebyli klasifikováni jako teroristické organizace;
3.3.2 nepřispívali k financování teroristických organizací.
4. Hloubková kontrola zákazníka (CDD)
4.1 Hloubková kontrola zákazníka (Customer Due Diligence – CDD) je klíčová pro pochopení postupů společnosti Odin Pay s.r.o. v oblasti dodržování předpisů proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT).
4.2 CDD si klade za cíl chránit sektor finančních služeb před zneužitím k účelům praní peněz nebo financování terorismu. Získání úplných informací o Uživatelích a efektivní využívání těchto dat je klíčovým obranným mechanismem, který brání usnadňování praní peněz.
4.3 Společnost Odin Pay s.r.o. je povinna provádět důkladnou CDD a průběžné monitorování, aby zjistila identitu uživatelů, určila zapojení třetích stran, zajistila soulad s právními požadavky pro poskytování služeb a usnadnila spolupráci s donucovacími orgány poskytováním dostupných informací o Uživatelích nebo aktivitách, které jsou předmětem vyšetřování.
4.4 Přehled opatření CDD:
4.4.1 Identifikace Uživatele a ověření identity.
4.4.2 Identifikace skutečného majitele a ověření identity, pokud je to nutné.
4.4.3 Získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodního vztahu.
4.4.4 Monitorování a průběžné ověřování transakcí a aktivit Uživatele.
4.4.5 Posouzení rizik, profilování rizik a přístup založený na riziku.
4.4.6 Soulad s právními a regulačními požadavky.
4.4.7 Zvýšená hloubková kontrola (EDD).
4.4.8 Vedení záznamů a dokumentace.
4.4.9 Školící a osvětové programy.
4.4.10 Systémy monitorování transakcí.
4.4.11 Prověřování negativních mediálních zpráv.
4.4.12 Prověřování politicky exponovaných osob (PEP).
4.4.13 Geografické posouzení.
4.4.14 Spolupráce nebo partnerství s jinými finančními institucemi nebo úřady za účelem sdílení informací o nově vznikajících rizicích nebo trestné činnosti.
5. Poznej svého zákazníka (KYC) a poznej své podnikání (KYB)
5.1 Při navazování obchodního vztahu je pro Odin Pay s.r.o. důležité identifikovat zamýšlenou povahu podnikání uživatele, aby bylo možné stanovit běžné provozní vzorce. Jak se vztah rozvíjí, všechny běžné operace prováděné Uživatelem jsou vyhodnocovány z hlediska zamýšlené aktivity. Jakékoli odchylky nebo nevysvětlené aktivity jsou podrobně zkoumány, aby se identifikovaly potenciální náznaky praní peněz nebo financování terorismu.
5.2 Osobní údaje, včetně národnosti, data narození a adresy bydliště, se shromažďují na začátku vztahu. Tyto údaje hrají klíčovou roli při posuzování rizik finanční kriminality, včetně boje proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CTF). V případech, kdy jde o transakce s vyšším rizikem, může být nutné ověřit informace poskytnuté Uživatelem.
5.3 V případech, kdy je Uživatel právnickou osobou (společností), je postup dodržování Poznej své podnikání (KYB) přísnější a závisí na faktorech, jako je struktura společnosti, její umístění a další důležité aspekty. Je vyžadováno identifikovat vlastníka společnosti, oprávněné zástupce, umístění a povahu podnikání.
5.4 Kvůli rozdílům ve standardech vládní dokumentace pro právnické osoby v různých jurisdikcích je proces ověřování pro takové Uživatele prováděn prostřednictvím postupů Zvýšené hloubkové kontroly (EDD), což výrazně zvyšuje časové náklady.
6. Původ finančních prostředků
6.1 Ověření původu finančních prostředků, včetně metody platby, jejího zdroje a organizace provádějící platbu, je zásadním aspektem každé transakce z hlediska souladu společnosti Odin Pay s.r.o. se zákony a předpisy AML/CFT. Postupy souladu zahrnují přísnou praxi zajištění plné znalosti původu finančních prostředků na počátku jakéhokoli vztahu s Uživatelem.
6.2 Očekává se, že Uživatelé potvrdí akumulaci finančních prostředků prostřednictvím dokumentace, jako jsou výpisy nebo doklady o konkrétních transakcích, například příjem dědictví nebo pojistných plnění.
6.3 Kromě toho Odin Pay s.r.o. aktivně vyhledává objasnění zdrojů finančních prostředků z důvodů souladu s jejich právní povahou. Mezi legitimní zdroje finančních prostředků patří řada oprávněných zdrojů, včetně:
6.3.1 Příjmy související s prací: Mzdy, bonusy, dividendy a další příjmy získané v důsledku zaměstnání.
6.3.2 Důchodové dávky: Včetně důchodových plateb a podobných příjmů souvisejících s důchodem.
6.3.3 Úspory a investice: Skládá se z úroků získaných z osobních spořicích účtů a příjmů z různých investic.
6.3.4 Příjmy z transakcí s aktivy: Peníze z prodeje nemovitostí nebo jiných legitimních transakcí s aktivy.
6.3.5 Skutečné výhry: Včetně legálně vyhraných peněz ze sázek, výher v loterii nebo podobných typů výher založených na štěstí.
6.3.6 Dědictví a dary: Legitimně získané finanční prostředky získané dědictvím nebo jako dary.
6.4 Nelegální zdroje finančních prostředků naopak zahrnují peníze získané terorismem, podvodem, úplatkářstvím, praním peněz a tak dále.
7. Zakázané činnosti
7.1 Odin Pay s.r.o. pravidelně přezkoumává a aktualizuje seznam činností, které považuje za zakázané. Společnost zakazuje jakékoli transakce související s následujícími aktivitami:
7.1.1 Transakce zahrnující subjekty podléhající sankcím.
7.1.2 Zbraně, střelivo, střelný prach a jiné výbušniny (včetně ohňostrojů).
7.1.3 Toxické, hořlavé a radioaktivní materiály.
7.1.4 Pyramidové a investiční systémy, multi-level marketingové programy a další nekalé, predátorské nebo klamavé praktiky.
7.1.5 Komodity používané ke spekulaci nebo zajištění (např. deriváty).
7.1.6 Úvěrové a inkasní služby.
7.1.7 Drogy a nástroje pro užívání drog (např. narkotika, kontrolované látky a jakékékoli vybavení určené k výrobě nebo užívání drog).
7.1.8 Prodejny marihuany/konopí a související produkty a podniky.
7.1.9 Pseudo-farmaceutické přípravky, látky napodobující nelegální drogy.
7.1.10 Zboží, které porušuje práva duševního vlastnictví, jako jsou autorská práva, ochranné známky, obchodní tajemství nebo patenty, včetně padělaného nebo neautorizovaného zboží.
7.1.11 Sexuálně explicitní obsah, služby sexuální povahy.
7.1.12 Transakce související s cloud miningem.
7.1.13 Transakce, které zveřejňují osobní údaje třetích stran v rozporu s platnými zákony.
7.1 Tento seznam není vyčerpávající. Jakákoli jiná obchodní činnost, o které se domníváme, že překračuje naši toleranci rizika, bude zakázána.
8. Kontrola politicky exponovaných osob (PEP)
8.1 Politicky exponovaná osoba (PEP) je jedinec, kterému byla nebo je svěřena významná veřejná funkce, včetně následujících:
8.1.1 hlavy států, předsedové vlád, ministři, náměstci nebo zástupci ministrů;
8.1.2 členové parlamentu nebo podobných zákonodárných orgánů;
8.1.3 členové řídících orgánů politických stran;
8.1.4 členové nejvyšších soudů, ústavních soudů nebo jiných vysokých soudních orgánů, jejichž rozhodnutí nepodléhají dalšímu odvolání, s výjimkou výjimečných případů;
8.1.5 členové účetních dvorů nebo rad centrálních bank;
8.1.6 velvyslanci, chargé d’affaires a vysocí důstojníci ozbrojených sil;
8.1.7 členové správních, řídících nebo dozorčích orgánů státních podniků;
8.1.8 ředitelé, zástupci ředitelů a členové představenstva nebo osoby s rovnocennou funkcí v mezinárodní organizaci.
8.2 Žádná z veřejných funkcí uvedených v odstavcích 8.1.1 až 8.1.8 se nevztahuje na úředníky střední nebo nižší úrovně.
8.3 Rodinní příslušníci politicky exponované osoby (PEP) zahrnují následující:
8.3.1 manžel/ka nebo osoba rovnocenná manželovi/ce politicky exponované osoby;
8.3.2 děti a jejich manželé/ky nebo osoby rovnocenné manželům/kám politicky exponované osoby;
8.3.3 rodiče politicky exponované osoby.
8.4 “Osoby, o nichž je známo, že jsou blízcí spolupracovníci” znamenají:
8.4.1 fyzické osoby, o nichž je známo, že mají společné skutečné vlastnictví právnických osob nebo právních uspořádání, nebo jakýkoli jiný blízký obchodní vztah s politicky exponovanou osobou;
8.4.2 jednotlivci, o nichž je známo, že mají jediné skutečné vlastnictví právnické osoby nebo právního uspořádání, o němž je známo, že bylo zřízeno ve skutečný prospěch politicky exponované osoby.
8.5 Aby společnost Odin Pay s.r.o. zajistila, že bude informována o všech Uživatelích, kteří mohou být klasifikováni jako PEP nebo zařazeni na sankční seznam, rozhodla se prověřovat všechny Uživatele pomocí nezávislých externích screeningových nástrojů.
9. Sankční politika
9.1 V souladu s naším závazkem zajistit řádné AML/CFT postupy a dodržování platných zákonů a předpisů, jakož i mezinárodních finančních sankcí, Odin Pay s.r.o. uplatňuje přísnou sankční politiku. Ta se týká zmrazení transakcí se sankcionovanými subjekty nebo podezřelými porušovateli sankcí, stejně jako pozastavení/ukončení využívání našich služeb Uživateli zapojenými do takových aktivit.
9.2 Odin Pay s.r.o. přijímá všechna nezbytná opatření, aby zajistila, že všichni Uživatelé, se kterými jsou navázány obchodní vztahy, jsou ověřeni.
9.3 Odin Pay s.r.o. zajišťuje soulad se všemi regulačními, legislativními, ekonomickými a finančními požadavky na sankce a provádí kontroly sankcí u všech Uživatelů a třetích stran před zahájením obchodního vztahu a průběžně po celou dobu trvání vztahu.
9.4 Sankční politika Odin Pay s.r.o. striktně zakazuje jakoukoli interakci s Uživateli zapojenými do praní peněz nebo financování terorismu. To platí, pokud se Odin Pay s.r.o. dozví nebo má podezření na potenciální zapojení do takových aktivit, nebo pokud vztah s Uživatelem představuje nepřijatelnou úroveň sankčního rizika.
9.5 Pokud si Odin Pay s.r.o. není jistý ohledně potenciálního statusu Uživatele v souvislosti s finančními sankcemi, nebo má podezření, že konkrétní transakce Uživatele porušuje finanční sankce, Odin Pay s.r.o. zahájí postup pozastavení a implementuje opatření Hloubkové kontroly (Due Diligence), včetně:
9.5.1 shromažďování dodatečných informací k zjištění potenciálního zapojení Uživatele do finančních sankcí nebo potenciálního porušení finančních sankcí v transakci či aktivitě. To zahrnuje ověření dat, dokumentů nebo informací ze spolehlivého a nezávislého zdroje;
9.5.2 získání dodatečných informací o povaze a účelu obchodního vztahu, transakce nebo aktivity. Odin Pay s.r.r. může od Uživatele vyžádat dodatečné dokumenty, jako je Doklad/Zdroj finančních prostředků (Proof/Source of Funds) nebo Doklad o původu transakce (Proof of Origin of Transaction), identifikační doklady, vyžádat si foto/video ověřovací materiály, ověřit jejich přesnost a potvrdit tyto materiály spolehlivými a nezávislými zdroji;
9.5.3 v případech, kdy existuje riziko nebo podezření na porušení této Sankční politiky, bude Odin Pay s.r.o. důsledně uplatňovat opatření Zvýšené hloubkové kontroly (Enhanced Due Diligence – EDD);
9.5.4 zmrazení finančních prostředků a ekonomických zdrojů subjektu mezinárodních finančních sankcí a pozastavení nebo ukončení přístupu Uživatele k produktům a službám Odin Pay s.r.o.
9.6 Pokud po aplikaci opatření Hloubkové kontroly Odin Pay s.r.o. potvrdí, že Uživatel skutečně podléhá finančním sankcím nebo že transakce či aktivita takového Uživatele porušuje finanční sankce, nebo pokud dodatečné informace získané během procedury EDD toto jednoznačně nestanoví, nebo v případě podezření na porušení finančních sankcí, Odin Pay s.r.o. zmrazí finanční prostředky zapojené do takové transakce a pozastaví aktivitu Uživatele, přičemž okamžitě nahlásí tato zjištění nebo podezření příslušnému regulátorovi.
9.7 Kromě toho, pokud Odin Pay s.r.o. během procedury Due Diligence zjistí, že transakce nebo operace Uživatele zahrnuje sankcionovaný subjekt nebo sankcionovanou třetí stranu – např. vklad od takového subjektu nebo sankcionované třetí strany – Uživatel nese plnou odpovědnost za tuto transakci a/nebo operaci, přebírá plnou odpovědnost za její provedení, následné procedury Due Diligence ve vztahu k této transakci, potenciální zmrazení finančních prostředků zapojených do takové transakce a další pozastavení aktivit Uživatele, a aktivity Uživatele.
10. Vysoce rizikové země
10.1 Vládní a mezinárodní agentury zveřejňují podrobné informace o zemích, jejichž finanční nebo sociální systémy mohou představovat vysoké riziko praní peněz. Předpisy vyžadují dodatečné prověrky „due diligence“ při jednání s osobami nebo finančními prostředky z těchto zemí. Tyto prověrky navíc musí zohledňovat specifické nedostatky nebo problémy, které uvedly vnitrostátní nebo mezinárodní orgány.
10.2 Používání produktů/služeb Odin Pay s.r.o. je zakázáno pro občany a/nebo rezidenty následujících zemí (území) a jurisdikcí:
10.2.1 Afghánistán, Burundi, Bělorusko, Středoafrická republika, Kuba, Demokratická republika Kongo, Írán, Pobřeží slonoviny, Irák, Libérie, Libyjská arabská džamahírie (Libye), Myanmar, Severní Korea, Sierra Leone, Somálsko, Jižní Súdán, USA, Severní Súdán, Syrská arabská republika, Venezuela, Jemen, Zimbabwe, Ruská federace.
10.2.2 Seznam není vyčerpávající.
10.3 Upozorňujeme, že výše uvedený seznam zakázaných a zvláště nebezpečných jurisdikcí není konečný a může být společností Odin Pay s.r.o. neustále revidován v souladu s platnými právními předpisy a nařízeními, a proto jste povinni kontrolovat nejnovější verzi dostupnou na našich webových stránkách.
11. Monitoring transakcí klientů
11.1 Po registraci Uživatele provádí Odin Pay s.r.o. komplexní monitorování transakcí. S využitím interně vyvinutých automatizovaných systémů pro prevenci podvodů a řízení rizik uplatňuje Odin Pay s.r.o. opatření bdělosti po celou dobu trvání obchodního vztahu.
11.2 Opatření bdělosti zahrnují:
11.2.1 Monitorování transakcí: Průběžné monitorování transakcí iniciovaných zákazníky k identifikaci jakýchkoli neobvyklých, podvodných nebo jiných kriminálních transakcí, stejně jako odchylek od typických vzorců na základě našeho porozumění Uživateli a rizikového profilu obchodního vztahu. To se provádí pomocí automatizovaných a manuálních nástrojů pro monitorování transakcí s využitím předdefinovaných kritérií, parametrů a prahových hodnot.
11.2.2 Soulad se sankcemi: Monitorování a vyhodnocování transakcí zahrnujících sankcionované osoby nebo subjekty v souladu s uznávanými sankčními seznamy.
11.2.1 Pravidelná aktualizace klientských spisů: Pravidelná aktualizace uživatelských spisů podle frekvence rizika KYC/AML nastavené pro každého Uživatele.
11.2.3 Aktualizace rizikového hodnocení: Aktualizace rizikového hodnocení Uživatele během každé kontroly nebo po výskytu spouštěcí události, jako jsou významné změny v obchodních vztazích (např. Uživatel se stane politicky exponovanou osobou (PEP), nepříznivé mediální pokrytí a upozornění třetích stran, nebo podle potřeby pro řešení upozornění nebo zvýšených kontrol).
11.2.4 Přezkum vysoce rizikových transakcí: Vyžadování příslušného potvrzení vysoce rizikových transakcí z hlediska postupů souladu s AML/CFT.
11.3 Pokračující bdělost během vztahu může vést ke změně přiděleného hodnocení a zvýšenému dohledu, pokud jsou transakce označeny jako atypické (např. STRs, upozornění a vícenásobné zvýšené přezkumy).
11.4 Kromě toho si Odin Pay s.r.o. vyhrazuje právo zakázat příchozí a/nebo odchozí podezřelé nebo sankcionované transakce (nebo transakce provedené z/do/prostřednictvím sankcionovaných subjektů). To zahrnuje zmrazení finančních prostředků zapojených do takových transakcí, stejně jako pozastavení a/nebo ukončení přístupu ke službám Odin Pay s.r.o.
12. Červené vlajky, abnormální aktivita, neobvyklé nebo pochybné chování
12.1 Transakce, které mohou vyvolat „červené vlajky“, „anomální aktivitu“, „neobvyklé chování“ nebo „pochybné chování“, se často odchylují od zavedených legitimních obchodních nebo osobních aktivit uživatele, nebo od běžných transakcí typických pro daný uživatelský profil. Klíčovým prvkem identifikace je tedy dostatečná znalost podnikání uživatele, aby bylo možné identifikovat jakékoli neobvyklé nebo nepravidelné transakce či série transakcí.
12.2 Odin Pay s.r.o. od Uživatelů shromažďuje doklady o cíli finančních prostředků a identitě příjemce. Kromě toho se zjišťuje původ finančních prostředků a účel transakce..
12.3 Ačkoli může být předložen dokument (např. bankovní výpis) k doložení původu finančních prostředků (např. dědictví), sám o sobě nemusí být dostatečný k prokázání zdroje finančních prostředků. Prohlášení nebo ujištění poskytnutá Uživatelem v rámci obchodního vztahu nelze považovat za definitivně dostatečná.
12.4 Pokud se Odin Pay s.r.o. setká s odporem ze strany Uživatele, který odmítá zveřejnit relevantní důkazy s odvoláním na obchodní nebo profesní tajemství, Odin Pay s.r.o. to považuje za důvod k dotazům. V takovém scénáři přetrvávají pochybnosti, což vytváří obavy z důvodu nevyřešených nejasností.
12.5 V oblasti AML/CFT nás mezinárodní zákony a předpisy zavazují dodržovat všechny výše uvedené postupy shody, včetně shromažďování všech nezbytných dodatečných dokumentů a informací od Uživatelů jako součást naší AML/CFT politiky.
12. Změny a závěrečná ustanovení
13.1 Pokud nesouhlasíte s touto AML/CFT Politikou, měli byste se zdržet používání našeho webu a/nebo služeb. Tato AML/CFT Politika je nedílnou součástí našich Obchodních podmínek a Zákaznické smlouvy.
13.2 Máte-li jakékoli dotazy týkající se této AML/CFT Politiky, obraťte se prosím na naše Oddělení pro boj proti praní peněz na adrese [email protected].